مدیریت سرمایه فارکس

مدیریت ریسک

مدیریت سرمایه فارکس

مدیریت ریسک : موفقیت یا عدم موفقیت فعالیت شما در بازار ارز به شدت به چگونگی مدیریت صحیح خطرات بستگی دارد. شما می توانید بهترین استراتژی معاملات، مهارت های عالی و دانش گسترده را داشته باشید اما همچنان به این فکر کنید که چرا دستاوردهای شما به طور مداوم از بین می رود.

دلیل آن به احتمال زیاد عدم استفاده از مدیریت ریسک در استراتژی شما است. مدیریت ریسک ترکیبی از چندین عامل و قواعد اعمال شده در روند معاملات است. مدیریت مناسب ریسک به معنای مقدار قابل توجهی از نظم و انضباط است و به طور کلی انحراف از قوانین تعیین شده را تحمل نمی کند.

این می تواند اندازه تجارت شما را محدود کند، فقط در ساعات خاصی از بازار معامله کند یا هرگز بیش از درصد خاصی از حساب شما را در یک تجارت ریسک نکند. همچنین، بخش مهم مدیریت ریسک، متنوع سازی مدیریت سرمایه فارکس نمونه کارها است – یک تاجر باتجربه به جای توزیع همه کارها در یک تجارت، توصیه می کند سرمایه شما را در طیف وسیعی از دارایی ها توزیع کند.

در حالی که مورد اخیر بیشتر در مورد سهام یا اوراق قرضه ای است که شما با تمام سرمایه در آن شرکت می کنید، تجارت فارکس با اجازه تجارت با حداقل سرمایه مورد نیاز و اندازه تجارت کوچک، به طور کلی انعطاف پذیری بیشتری به سرمایه گذار می دهد.

مدیریت ریسک

چرا مدیریت ریسک فارکس مهم است؟

مدیریت صحیح ریسک زمینه فعالیت سالم حساب را تشکیل می دهد. درک آن برای اکثر معامله گران آسان به نظر می رسد، اما ممکن است این برنامه دارای برخی مشکلات بالقوه اساسی باشد که ممکن است پیچیده تر از آنچه در ابتدا به نظر می رسد باشد.

به عنوان مثال، بیشتر کارگزاران در این صنعت حساب های تجاری بسیار سودآور را به معامله گران ارائه می دهند، که این امر آنها را بر روی سودهای بالقوه متمرکز می کند اما از خطر از دست دادن را کاملاً فراموش می کنند. این باعث می شود تا معامله گران احساس امنیت کاذب داشته باشند و با پیش بینی به سیستم عامل بیایند تا سریعترین راه ممکن را ببرند.

با لمس یک دکمه به خصوص برای کسانی که این کار را با حساب آزمایشی انجام داده اند، دستیابی به نظر می رسد، اما هنگامی که بودجه واقعی به دست می آید، به طور کلی از آنچه کاربر در نسخه ی نمایشی داشته کاملا متفاوت می شود. آنجاست که مدیریت ریسک به نجات می رسد.

کنترل ضرر

عملکرد اساسی مدیریت ریسک، کاهش ضررها در حداقل سطح ممکن است در حالی که رشد حساب را به صورت نمایی حفظ می کند. همیشه باید بدانید که اگر تجارت در جهت غیرمنتظره پیش رود، چه مقدار بالقوه می توانید از دست بدهید.

تنظیم ضرر و زیان درصدی خاص از حساب معاملاتی خود ساده ترین راه برای اطمینان از این است که هرگز بیش از توان مالی خود ضرر نخواهید کرد. تنظیم ضرر و زیان درصدی خاص از حساب معاملاتی خود ساده ترین راه برای اطمینان از این است که هرگز بیش از توان مالی خود ضرر نخواهید کرد.

مدیریت ریسک

تکرار این کار با هر سفارش تجاری بعدی به شما کمک می کند تا نظم و انضباطی را حفظ کنید که این قانون را به صورت دائمی رعایت کند. فهمیدن اینکه در کجا می توان ضرر را متوقف کرد، نیاز به درک درستی از نمودارها و تجزیه و تحلیل ها دارد اما نکته اصلی این است که قبل از اینکه واقعا احساس ناراحتی کنید باید آگاه باشید که تجارت شما تا چه اندازه می تواند از مسیر خارج شود.

به طور کلی، توصیه نمی شود بیش از 1٪ از سرمایه خود را برای هر تجارت ریسک کنید. هنگامی که ضرر و زیان خود را در سر یا روی سیستم عامل معاملات خود قرار دادید، با آن همراه باشید، به راحتی می توان در دام حرکت ایستادن ضرر خود را به سمت جلو و دورتر برد. اگر این کار را انجام دهید، ضررهای خود را به طور موثر کاهش نمی دهید و در آخر اعتبار و سرمایه شما از بین خواهد رفت .

انتخاب اندازه لات مناسب

انتخاب سایز مناسب باید قاعده کلی شما باشد. و در حالی که کارگزاران حسابهای بسیار اهرمی را با اهرم 300: 1 یا 200: 1 تبلیغ می کنند، اجازه می دهد موقعیت 100000 دلار را فقط با 500 دلار از موجودی خود باز کنید – بررسی واقعیت.

اهرم بالاتر به معنای سود بیشتر است اما در عین حال احتمال از دست دادن جزئی یا کامل وجوه حساب شما را مثل همیشه واقعی می کند. و در حالی که تجارت با اهرم بالا می تواند به سود معامله گرانی که مانده حساب بالایی دارند باشد، تجارت با حجم بالا در حالی که وجوه اندکی در حساب دارید، ساده ترین راه برای از بین بردن وجوه شما و از بین رفتن اعتماد به نفس شما است.

بهترین قانون کلی این است که تا آنجا که می توانید محافظه کار باشید. هرکسی 5000 دلار برای افتتاح حساب ندارد، اما درک خطر استفاده از لات های بزرگتر با مانده حساب کوچک بسیار مهم است. با نگه داشتن یک لات کوچکتر، به شما امکان می دهد انعطاف پذیر بمانید و تجارت خود را با منطق و نه احساسات مدیریت کنید.

مدیریت ریسک

نتیجه گیری

تجارت در بازار مالی خطرات اساسی دارد که در صورت کنترل نشدن این خطرات ممکن است عواقب فاجعه بار برای تاجر به همراه داشته باشد. هرچه معامله گر نظم بیشتری داشته باشد، چشم انداز موفقیت نیز بیشتر است.

معاملات فارکس در مورد انتخاب یک فرصت است و معامله گران باید پس از ایجاد این فرصت ها اقدام کنند. با این حال، همیشه به خاطر داشته باشید که شما هرگز نمی توانید 100٪ صحت پیش بینی را حفظ کنید زیرا بازار توسط نیروهایی هدایت می شود که ما به سختی می توانیم آنها را کنترل کنیم. استفاده از مدیریت ریسک مناسب می تواند تفاوتی بین حرفه ای شدن فارکس یا یک مشعل نقدی معمولی باشد.

مدیریت سرمایه فارکس

سبد خرید

انواع سبک های مدیریت سرمایه در فارکس(100% کاربردی و رایگان!)

سبک‌های مدیریت سرمایه

شما می‌توانید در مدیریت سرمایه به دو اصل کلی پایبند باشید:

اولاً) یک معامله‌گر می‌تواند معاملات کوچک را نادیده بگیرد و سود خود را از معاملات بزرگ کسب کند.

دوماً) یک معامله‌گر می‌تواند معاملات کوچک را نادیده نگیرد و با کسب سود‌های کوچک به سرمایه‌ای بزرگ دست یابد.

در حالت دوم ضررها هم کوچک هستند و معامله‌گر می‌تواند جهت جبران ضررهای خود روزها‌ و یا هفته‌ها معامله پر سود انجام دهد.

تا حدود زیادی، روشی که انتخاب می‌کنید به شخصیت شما بستگی دارد؛ این بخشی از جذابیت ترید در بازار فارکس است!

در ادامه نکاتی را خصوص مدیریت سرمایه فارکس خواهیم گفت که با رعایت آن می‌توانید کسب سود کنید.

با سرمایه‌ای تجارت کنید که قابل بازگشت باشد

اولین و احتمالاً مهمترین نکته در مدیریت سرمایه فارکس این است که با آنچه که توانایی از دست دادن دارید معامله کنید.

به عنوان یک فرد ماهر در مدیریت سرمایه، لازم است آن دسته از سرمایه‌ای را معامله کنید که بتوانید به راحتی به دستش بیاورید.

کسب سود در فارکس تضمینی نیست. برخی از افراد فقط با ضرر و زیان به کار معامله فارکس پایان می‌دهند؛ پس آنچه که توانایی پرداختش را ندارید، وارد معامله نکنید.

دارایی‌هایی مانند منزل، ماشین، وام و … از این دسته از سرمایه‌ها هستند.

حداکثر ریسک در هر معامله را تعیین کنید

شما می‌توانید به عنوان یک معامله‌گر با تغییر دادن میزان حجم ورودی درصد کم یا زیادی از سرمایه خود را درگیر یک معامله کنید.

اما باید بدانید به صورت اصولی شما نباید بیش از یک درصد از کل سرمایه خود را در هر یک معامله درگیر کنید.

توجه کنید که اگر در ابتدای راه هستید، احتمال باخت شما در معاملات به علل مسائل فنی یا روانشناسی زیاد است.

شما برای اینکه کل حساب خود را از دست بدهید باید صد بار پشت سرهم اشتباه معامله کنید تا کل حساب شما از بین برود! این امر بعید به نظر می‌رسد که یک فرد بتواند ۱۰۰ معامله را پشت سر هم اشتباه انجام دهد.

شما می‌توانید کل سرمایه خود را به ده قسمت تقسیم کنید و هر قسمت را در یک موضوع سرمایه گذاری کنید.

برای مثال ۱۰ درصد در صنعت خودرو و 10 درصد در بازار سهام؛ اما در هر معامله فقط یک درصد را درگیر خواهید کرد.

نسبت سود به ضرر خود را تعیین کنید

فرض کنید هیچ اطلاعات فنی از معامله گری نمی‌دانید و تصمیم دارید به عنوان یک سرگرمی به این کار مشغول شوید.

در این صورت در شرایط عادی احتمال برد یا باخت شما در هر معامله می‌تواند ۵۰ – ۵۰ باشد. بنابراین اگر شما یک معامله را با انداختن یک سکه مقایسه کنید احتمال اینکه شیر یا خط بیاید ۵۰ درصد است.

حالا فرض کنید احتمال یک سمت مدیریت سرمایه فارکس کمی بیشتر باشد؛ بنابراین با هر بار انداختن سکه به سمت بالا ۷۰ درصد احتمال شیر و فقط ۳۰ درصد احتمال خط می‌رود.

ممکن است با خود بگویید من (معامله‌گر) نمی‌دانم در هر بار معامله یا انداختن سکه به سمت بالا، کدام روی سکه می‌آید.

دانستن اینکه در هر معامله چه خواهد شد به شما کمک نخواهد کرد و هیچ معامله‌گری نمی‌تواند ادعا کند که در معامله بعدی چه اتفاقی رخ خواهد داد؛ چیزی که معامله‌گران حرفه‌ای می‌دانند احتمالات است!

احتمال رو شدن خط در یک معامله می‌توانند ۷۰% مدیریت سرمایه فارکس بیشتر از احتمال رو شدن شیر باشد. حال فرض کنید بر مبنای تحلیل ما، در یک معامله احتمال وقوع خط یا شیر بتواند نسب 70 به 30 باشد.

ریاضیات به ما می‌گوید که اگر صد بار سکه را به سمت بالا پرتاب کنیم به احتمال زیاد ۷۰ مرتبه خط می‌آید و فقط ۳۰ مرتبه به سمت دیگر یا همان شیر پدیدار می‌شود.

با این تفاسیر، چه اهمیتی دارد که در پنج مرتبه اول سمت شیر پدیدار شود یا سه مرتبه اول؟

شما به عنوان یک معامله‌گر باید معامله‌ای انجام دهید که مدیریت سرمایه فارکس در آن احتمال برد و یا باخت ۵۰-۵۰ نباشد.

یعنی نسبت سود به ضرر شما در هر معامله باید حداقل سه برابر باشد.

تا اینجا متوجه شدیم باید معامله‌هایی انجام دهیم که احتمال برد آن بیشتر است. آن معامله در صورت برد سودی چند برابر به نسب باخت به ما بدهد!

یعنی جدا از اینکه این پیش بینی درست بوده یا نه، در صورت برد تعداد پیپ بیشتری نسبت به باخت به ارمغان بیاورد.

معمولاً در هر معامله شما باید به نسبت 1 به 3 وارد معامله شوید.

اگر باخت شد 50 پیپ را از دست دهید ولی اگر برد شد 150 پیپ سود از پیش بینی درست کرده باشید، این موضوع شاه کلید مدیریت سرمایه است.

با فرض مدیریت سرمایه فارکس اینکه در هر معامله احتمال سود شما سه برابر ضرر باشد و احتمال برد شما در هر معامله نیز فقط 30% باشد، در ۱۰۰ معامله درصد سود شما برابر با ۹۰% (۳% ضربدر 30) و احتمال باخت شما در کل معاملات ۷۰% خواهد بود (1% ضربدر 70 ).

جالب اینجا است که شما باز هم ۲۰ درصد در سود هستید.

رعایت کردن نسبت سود به ضرر قسمت پراهمیت هر معامله خواهد بود و می‌تواند به واسطه اندکی از اطلاعات فنی و تکنیکالی شما را در مجموع موفق کند.

در مدیریت سرمایه فارکس به اهرم دقت کنید

اهرم یا لِورِج اجازه می‌دهد تا معامله گران فارکس موقعیت‌های بزرگتر باز کنند. اساساً، معامله گران جهت باز کردن یک موقعیت اهرمی از کارگزار خود وام دریافت می‌کنند.

ظاهرا این اتفاق، خوب به نظر می‌رسد اما اگر به درستی استفاده نشود ممکن است باعث ضررهای سنگین شود.

با این حال اهرم، یک شمشیر دو لبه است و لازم است در استفاده از اهرم دقت کافی و لازم داشته باشید.

تمام تخم مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید

نکته مهم دیگری که در مدیریت سرمایه لازم است در نظر داشته باشید این است که نباید تمام معاملات خود را از یک نوع نماد انتخاب کنید.

فرض کنید که یک معامله‌گر سهام هستید و تمام پول خود را در معاملات سهام برای یک شرکت خاص هزینه می‌کنید.

احتمال اینکه به علت یک خبر یا اتفاق ناگهانی در آن شرکت ارزش سهام آن به صورت کلی سقوط کند وجود دارد؛ بنابراین لازم است در سبد معاملاتی خود انواع نمادهای معاملاتی مختلف را خریداری کرده باشید تا احتمال از دست رفتن سرمایه کمتر شود.

شما می‌توانید کل سرمایه‌تان را به ده قسمت تقسیم کنید و هر قسمت را به یکی از نمادهای معاملاتی اختصاص دهید.

مدیریت سرمایه چیست؟

فعالان بازارهای متنوع بورسی به خوبی از نوسانات همیشگی و تغییرات زیاد آن مطلع هستند. به همین دلیل است که بازار بورس هم مانند دیگر بازارهای سراسر جهان دارای ریسک فراوان است و هر کسی برای ورود به آن به یک جفت کفش آهنی نیاز خواهد داشت. آدم‌های زیادی را سراغ داریم که به امید طی کردن راه‌ صد ساله و با رویاهای دور و دراز سودهای هنگفت وارد بازار بورس می‌شوند و یک شبه از دور خارج می‌شوند.

آدم‌هایی که به دلیل آشنا نبودن با قوانین مدیریت سرمایه دارایی خود را از کف می‌دهند و متحمل ضررهای سنگینی می‌شوند. برای ورود به بازار سرمایه و کسب سود از این طریق، تنها کافی است قوانین مدیریت سرمایه را یاد گرفته باشیم و بتوانیم از طریق آن ریسک را در سرمایه گذاری‌هایمان به حداقلِ ممکن برسانیم.

برای مدیریت سرمایه جهت کاهش ریسک، می‌توانیم از اصول و روش‌های متعددی پیروی کنیم.

در ادامه تعدادی از مهم‌ترین و کاربردی‌ترین قوانین مدیریت ریسک جهت کاهش ریسک در سرمایه گذاری را برایتان شرح خواهیم داد:

شناخت کافی از بازار

اولین قدم برای مدیریت سرمایه و کاهش ریسک، شناخت بازار است. شما باید بازار را به خوبی شناسایی کرده و اطلاعات مخصوص به آن را فرا گرفته باشید. درست است که در کلیت شباهت بسیاری با یکدیگر دارند، اما نباید این نکته را از خاطر ببرید که هر بازار جزئیات و ریزه‌کاری‌های خاص خودش را دارد. به عنوان مثال اگر هدف شما فعالیت در بازار بورس تهران باشد، باید به سراغ آموزش‌های مربوط به همین بازار بروید.

هرگز نمی‌توانید با آموزش‌هایی که فرضا مربوط به بازار فارکس است، وارد بازار بورس تهران شوید، یا با اطلاعاتی که در مورد ارز دیجیتال دارید، سهام خرید و فروش و معامله کنید.

ایجاد سیستم معاملاتی شخصی

مهم­ترین کار برای هر کسی که می­خواهد به عنوان یک فرد موفق در بازار سرمایه فعالیت داشته باشد، ایجاد یک سیستم معاملاتی صحیح و استفاده صحیح از آن است. هنگامی که یادگیری روش­ها و انواع سیستم­های معاملاتی در بازار بورس را فرا می‌گیرید، با انبوهی از اطلاعات متفاوت رو به رو خواهید شد. این اطلاعات به اندازه‌ای وسیع و فراوان هستند که هیچ بنی بشری قادر به یادگیری تمام آن‌ها نخواهد بود. بنابراین بهترین کار برای شروع، انتخاب یک تا دو روش کارآمدتر است.مدیریت سرمایه فارکس

روش‌هایی که خودتان حس می‌کنید، در آن‌ها قوی‌تر عمل خواهید کرد را انتخاب کرده و تنها بر اساس آن‌ها معامله کنید.

کنترل احساسات

برای فعالیت در بازار بورس، باید بدانید در هیچ بازاری چیزی به عنوان پیروزی 100% کامل در تمامی معاملات وجود ندارد. ضرر و شکست بخشی جدایی ناپذیر از بازار بورس و کار معامله هستند. این قاعده برای همه مردم این کره خاکی صادق است و ایرانی و خارجی نمی‌شناسد. مهم نیست که شما چقدر حرفه­ای و باهوش باشید به هرحال همه افراد در معرض شکست و ضرر مدیریت سرمایه فارکس قرار خواهند گرفت.

تنها تفاوتی که بین افراد بازنده و برنده وجود دارد، میزان صبر و بردباری آن‌ها در شرایطی است که باخت را تجربه کرده‌اند. زمانی که در داد و ستدهای خود متحمل ضرر شده‌اید بسیار مهم است که اعتماد به نفس خود را حفظ کرده، ناامید نشوید و هیجان زده عمل نکنید. به شما توصیه می‌کنیم که اگر توان کنترل احساسات خود را ندارید، حداقل در شرایطی که بازار حال و روز خوبی ندارد، وارد بازار و معامله نشوید.

تعیین حد ضرر و سود

یکی دیگر از کارهای واجب برای مدیریت سرمایه و کاهش ریسک، تعیین «حد ضرر» یا «استاپ لاس»، «حد سود» یا «تیک پروفیت» است. همان‌طور که در پاراگراف قبل، «کنترل احساسات» توضیح دادیم؛ هنوز هیچ استراتژی کاملی وجود ندارد که بتواند موفقیت و سودده بودنِ 100% معاملات را تضمین کند. بنابراین سرمایه‌گذاران باید برای هر معامله‌ای که انجام می‌دهند، حد ضرر و حد سود مشخص کرده باشند.

بسیاری از معامله­گران وقتی در یک معامله وارد ضرر می­شوند و نتایج مطابق بررسی و پیش­بینی آن­ها جلو نمی­رود از معامله خارج نشده و به امید برگشتن شرایط بازار در معامله می­مانند. این امید حاصل از بی­تجربگی و کنترل نداشتن بر روی احساسات به وجود می­آید و افراد تازه­کار را به نابودی می­کشاند. تعیین حد ضرر و حد سود و پایبندی به آن­ها جلوی این احساسات را می­گیرد.

مدیریت میزان سرمایه گذاری در هر معامله نسبت به سرمایه

در هنگام معامله همیشه این اصطلاح را به یاد داشته باشید:

«همه تخم مرغ­هایت را در یک سبد قرار نده»

هیچ شکی در پر ریسک بودن بازار سرمایه نیست، پس هرگز هیجانی عمل نکنید و تمام سرمایه‌تان یا حتی بخش بزرگی از آن را وارد یک معامله نکنید؛

زیرا ممکن است با یک شکست بزرگ در یک معامله ضربه سنگینی به مال و روح شما وارد بیاید. معمولا افراد بسته به میزان روحیه ریسک پذیری خود در ابتدای کار، بین 1 تا نهایت 10 درصد سرمایه خود را وارد هر معامله‌ای می­کنند.

تنوع سبد سهام و سرمایه­‌گذاری

هنگام سرمایه­گذاری همیشه حواستان باشد تا سرمایه خود را صرفا به یک گروه واحد اختصاص ندهید. در خرید سهام تنوع داشته باشید تا ریسک را به صورت غیرسیستماتیک، تا حد امکان پایین آورده باشید.

به طور کلی ریسک سیستماتیک به دو دسته اصلی تقسیم می‌شود که در ادامه مطلب به شرح مختصری از آن خواهیم پرداخت.

الف) ریسک سیستماتیک

ریسک سیستماتیک به ریسکی گفته می‌شود که تاثیر خود را، چه کم یا زیاد روی تمام سهام بازار می‌گذارد. این ریسک با توجه به تعریفی که از آن وجود دارد، گریبان همه سرمایه‌گذاران را خواهد گرفت و راه فراری برای هیچ کس نخواهد گذاشت.

ب) ریسک غیرسیستماتیک

ریسک غیر سیستماتیک به دلایل مختلفی به وجود می‌آید و تاثیر خود را روی یک گروه از سهام خاص می­گذارد. مثلا افزایش و کاهش قیمت دلار، روی یک سری سهام خاص دیگر هم اثر می­گذارد. اگر سرمایه‌گذار هوشمندانه عمل کند و دارایی خود را آگاهانه روی سهام مختلف مدیریت سرمایه فارکس سرمایه‌گذاری کند، ریسک تا حد زیادی کاهش پیدا خواهد کرد.

برای مشاهده جدیدترین تحلیل ها، اخبار، مقالات آموزشی به وب سایت سیگنال مراجعه و یا اپلیکیشن سیگنال را دریافت نمایید.